La Asociación Mexicana de Distribuidores de Automotores (AMDA) y la Asociación Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE) firmaron un convenio de colaboración para fortalecer la prevención de lavado de dinero, el conocimiento del cliente y la cultura de cumplimiento entre sus respectivos asociados.
La firma se realizó en el marco del 4.º Foro de Autofinanciamiento, ante cerca de 300 asistentes. El objetivo es establecer una cooperación institucional basada en el intercambio de experiencia, el uso de plataformas de comunicación y divulgación. Además, busca desarrollo de acciones de capacitación dirigidas a las empresas vinculadas con la distribución y el financiamiento de vehículos.
El alcance del acuerdo trasciende el acto protocolario. En un sector donde las operaciones involucran activos de alto valor, la identificación adecuada del cliente y la integración de mecanismos preventivos dentro de la operación cotidiana se han convertido en elementos relevantes para reducir riesgos y responder a las obligaciones regulatorias.
Guillermo Rosales Zárate, presidente ejecutivo de la AMDA, afirmó que la asociación mantiene una convicción de cumplimiento en torno al marco institucional y jurídico del país. Es decir, en sus responsabilidades internas como en la tarea de facilitar a sus agremiados el cumplimiento de sus propias obligaciones.
“La AMDA tiene una convicción de cumplimiento en torno al marco institucional, al marco jurídico de nuestro país, tanto en lo que corresponde a las responsabilidades propias de la asociación, pero no menos importante, en lo que conlleva a la facilitación del cumplimiento de las obligaciones de nuestros agremiados”, señaló.
Rosales Zárate sostuvo que la prevención de lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo requieren una corresponsabilidad que involucre a empresas, asociaciones, autoridades y sociedad. Bajo esa lógica, consideró necesario construir alianzas con organismos que compartan objetivos y problemáticas comunes.
AMDA y AMFE compartirán conocimiento y capacitación a través del Convenio de colaboración
El presidente ejecutivo de la AMDA explicó que el convenio permitirá aprovechar el conocimiento acumulado por ambas organizaciones. Al mismo tiempo, se logra ampliar su difusión entre distribuidores automotores, autofinancieras y entidades financieras especializadas.
“Habremos de sumar esfuerzos para poder compartir la experiencia, para poder compartir nuestras plataformas de comunicación y de divulgación”, indicó.
La AMDA ha desarrollado contenidos, mecanismos de comunicación y actividades de capacitación relacionados con la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Asimismo precisó que Fernando Lascurain, director general de la asociación, lidera las acciones al ser especialista en esta materia. Ciertamente, señaló que esas capacidades serán puestas a disposición de la AMFE.
También hizo referencia al conocimiento de Carlos Provencio como especialista en prevención de lavado de dinero, dentro de la estructura de la AMFE. La colaboración entre ambos organismos buscará articular estas experiencias en beneficio de sus respectivos agremiados.
Esta precisión es relevante, porque el objetivo del convenio de AMDa y AMFE no consiste en transferir datos entre instituciones, sino en fortalecer las competencias. Lo anterior, permitira que las empresas conozcan mejor a sus clientes, documentar sus procesos y aplicar los mecanismos preventivos correspondientes.
Andrés de la Parra, presidente de la AMFE, subrayó que el conocimiento del cliente representa el punto de partida de cualquier estrategia de prevención de lavado de dinero.
“La prevención de lavado de dinero no es un tema fácil, pero comienza con el conocimiento del cliente”, afirmó durante la firma.
El directivo recordó que las empresas financieras, las autofinancieras y los distribuidores automotores participan en operaciones relacionadas con activos relevantes. Por ello, consideró indispensable que el conocimiento del cliente forme parte de la estructura preventiva del sector.
El cumplimiento debe incorporarse a la operación diaria
El presidente de la AMFE señaló que las herramientas, la información y los mecanismos ofrecidos por las asociaciones deben ser utilizados de manera cotidiana. Es decir, no se usaran únicamente cuando se presenta una revisión, una auditoría o una exigencia específica de la autoridad.
“Es importante que tengamos el conocimiento del cliente y que eso sea la base de la prevención de lavado de dinero en todos los aspectos”, expresó.
El presidente de la AMFE invitó a las empresas participantes en el 4.º Foro de Autofinanciamiento a aprovechar los espacios de formación y los mecanismos preventivos disponibles para incorporarlos a sus procesos internos.
“Ya forma parte de nuestra esencia y de nuestra forma de operar, y es importante que lo tengamos presente”, añadió.
Para las empresas que venden o financian vehículos, conocer al cliente implica establecer procesos de identificación, seguimiento y control acordes con el valor de las operaciones y con el nivel de riesgo que puede representar cada relación comercial.
El conocimiento del cliente fortalece la prevención de lavado de dinero
El convenio entre AMDA y AMFE busca fortalecer precisamente esa capacidad operativa. La capacitación, el intercambio de experiencia y la divulgación especializada pueden ayudar a que los asociados interpreten mejor sus obligaciones y las incorporen de manera consistente en sus procedimientos comerciales y administrativos.
La alianza también abre un espacio para homologar criterios, compartir mejores prácticas y elevar el nivel de conocimiento entre empresas.
Para los distribuidores y las autofinancieras, el reto no se limita a cumplir formalmente con la regulación. También implica construir procesos que permitan identificar riesgos sin deteriorar la experiencia del cliente ni convertir el cumplimiento en un obstáculo para la operación comercial.
Finalmente, con este acuerdo, AMDA y AMFE formalizan una colaboración que ya venían desarrollando. En otras palabras, colocan la prevención de lavado de dinero, el conocimiento del cliente y la capacitación como componentes permanentes de la operación de sus asociados.
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